2025年11月26日，中国人民银行公布对华夏银行股份有限公司（下称“华夏银行”）及9名相关责任人的行政处罚决定书，直指该行在账户管理、清算业务、反洗钱等多领域存在违规行为。华夏银行被处以警告、没收违法所得15.456791万元，并处罚款1365.5万元，罚没款项合计1380.956791万元（约1380.96万元）；9名涉事责任人分别被处以1万元至13万元不等罚款，相关处罚信息公示期限均为五年。
多项业务领域违规，涉10类违法行为
根据中国人民银行出具的《行政处罚决定书》（银罚决字〔2025〕75号），华夏银行此次涉及的违法行为达10项之多，覆盖账户与清算管理、支付收单、货币流通、信用信息及反洗钱等核心业务领域。具体包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定、违反信用信息采集与管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易等。
9名责任人被追责，个人罚款最高13万元
除对华夏银行的机构处罚外，中国人民银行同时对该行9名直接负责的主管人员和其他直接责任人员作出行政处罚，涉及运营管理部、个人业务部、信用卡中心、信息科技部、法律合规部等关键部门。其中，华夏银行个人业务部的肖某因对“违反收单业务管理规定”负有责任，被处以13万元罚款，为此次个人处罚中的最高金额；信用卡中心的江某则因“违反信用信息采集与管理规定”被罚款1万元，为最低金额。
当事人名称
行政处罚决定书文号
违法行为类型
行政处罚内容
华夏银行股份有限公司
银罚决字〔2025〕75号
1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反收单业务管理规定；4.违反反假货币业务管理规定；5.违反人民币流通管理规定；6.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；9.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；10.与身份不明的客户进行交易
警告，没收违法所得15.456791万元，罚款1365.5万元
王某（华夏银行股份有限公司运营管理部）
银罚决字〔2025〕76号
对华夏银行违反账户管理规定负有责任
警告，罚款5万元
李某（华夏银行股份有限公司个人业务部）
银罚决字〔2025〕77号
对华夏银行违反收单业务管理规定、与身份不明的客户进行交易负有责任
警告，罚款6万元
肖某（华夏银行股份有限公司个人业务部）
银罚决字〔2025〕78号
对华夏银行违反收单业务管理规定负有责任
警告，罚款13万元
张某（华夏银行股份有限公司信用卡中心资产管理部）
银罚决字〔2025〕79号
对华夏银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任
罚款8万元
江某（华夏银行股份有限公司信用卡中心）
银罚决字〔2025〕80号
对华夏银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任
罚款1万元
雷某（华夏银行股份有限公司信息科技部）
银罚决字〔2025〕81号
对华夏银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任
罚款7万元
寻某（华夏银行股份有限公司个人业务部）
银罚决字〔2025〕82号
对华夏银行违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负有责任
罚款7万元
耿某福（华夏银行股份有限公司法律合规部）
银罚决字〔2025〕83号
对华夏银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任
罚款8万元
监管持续强化，银行业合规压力不减
此次处罚是中国人民银行加强金融监管、压实金融机构主体责任的又一体现。近年来，监管部门对银行业在账户管理、反洗钱、消费者权益保护等领域的违规行为保持“零容忍”态度，多家银行因类似问题收到罚单。分析人士指出，华夏银行此次涉及的违规行为涵盖业务全流程，反映出其在内部控制、合规管理及风险防控等方面仍需进一步加强，后续需针对薄弱环节落实整改，以满足监管要求。
本次行政处罚决定书的作出日期为2025年11月26日，根据规定，相关信息将公示五年。
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